¿Qué es mejor invertir en renta fija o renta variable?
En el mundo de la inversión hay que tener la mente abierta y es por eso que en este artículo publicado en la Newsletter de Zumitow se exploran las similitudes y diferencias entre los dos típicos estilos de inversión: valor y crecimiento (value o growth) para la próxima vez que salga el tema.
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Extracto del artículo
En el mundo de la inversión hay que tener la mente abierta y es por eso que en este artículo vamos a explorar, a la Zumitow, un poco las similitudes y diferencias entre estos dos vehículos de inversión para que la próxima vez que salga el tema, tengas todo más clarinete.
¿Cuáles son las diferencias entre renta variable y renta fija?
Empecemos por el principio, como diría mi abuela. Vamos primero a hacer una pequeña descripción de qué es cada una de estas modalidades de inversión.
¿Qué es la Renta Variable?
La renta variable se refiere principalmente a las acciones en el mercado de valores. Cuando inviertes en renta variable, adquieres una pequeña parte de una empresa (acciones), lo que te convierte en copropietario de la misma.
Ventajas de la Renta Variable
Potencial de Crecimiento:
La renta variable ofrece altas posibilidades de revalorización.
Dividendos:
Algunas empresas distribuyen parte de sus beneficios entre los accionistas.
Liquidez:
Las acciones se pueden comprar y vender rápidamente en el mercado.
Vale, perfecto y ¿Qué es la Renta Fija?
La renta fija incluye bonos emitidos por gobiernos o empresas. Al comprar un bono, estás prestando dinero al emisor a cambio de un interés fijo y la devolución del capital en una fecha determinada. Ergo por eso es que se le llama “renta fija” porque en teoría el dinero que recibes es fijo.
Ventajas de la Renta Fija
Menor Riesgo:
Generalmente, los bonos son menos volátiles que las acciones.
Ingresos Predecibles:
Ofrecen un retorno fijo, lo que facilita la planificación financiera.
Diversificación:
Son una buena opción para equilibrar un portafolio de inversión.
¿Se puede invertir en Renta Variable y en Renta Fija al mismo tiempo?
Sí y no lo digo yo, lo dicen las carteras de algunos de los inversores más famosos del mundo. Aquí hay algunos ejemplos:
Warren Buffett:
Conocido principalmente por sus inversiones en renta variable, Buffett también ha realizado inversiones significativas en bonos, especialmente en momentos de incertidumbre del mercado o cuando encuentra valor en el mercado de renta fija.
George Soros:
Famoso por sus tácticas de inversión en renta variable y divisas, Soros también ha incursionado en bonos, especialmente en situaciones donde identifica desequilibrios macroeconómicos que pueden ser aprovechados.
Ray Dalio:
El fundador de Bridgewater Associates ha utilizado una estrategia de «All Weather» que incluye tanto renta variable como renta fija. Esta estrategia busca equilibrar los activos para rendir en diferentes entornos económicos.
¿Cómo invertir en Renta Variable y Renta Fija al mismo tiempo?
Similar a la estrategia All Weather de Ray Dalio, en España hay un fondo en el que puedes invertir y disfrutar de la estabilidad a lo largo del tiempo de una cartera balanceada.
¿Su nombre? Olea Neutral y ha dado una rentabilidad histórica desde inicio (enero 2004) del 5%, vamos todo un pilar para una cartera a largo plazo.
Conclusión
La elección entre renta variable y renta fija depende de tus objetivos financieros, tu horizonte de inversión y tu tolerancia al riesgo. La renta variable es adecuada para inversores que buscan un crecimiento significativo y pueden tolerar la volatilidad, mientras que la renta fija es ideal para aquellos que prefieren la estabilidad y los ingresos predecibles.
Ambas opciones tienen sus momentos óptimos en el ciclo económico, y una combinación inteligente de ambas puede proporcionar un equilibrio entre seguridad y crecimiento.
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Cambiar de fondo de inversión
Si no estás cómodo con tu fondo de inversión, cámbialo.
España es de los pocos países que permiten el traspaso de fondos sin pasar por caja, ergo hacienda.
Y si buscas un fondo fiable y consistente en sus resultados, nosotros te recomendamos el de Olea Neutral.
Llevan más de un 5 por ciento de rentabilidad media anual desde su inicio, hace más de 19 años.
Lo dicho, consistencia, algo fundamental en épocas de incertidumbre como en las que estamos ahora.
Tú no tienes que hacer nada para el traspaso, solo pedírselo a nuestros amigos de Olea. No tiene coste ni inversión mínima y en unos días tienes el cambio hecho.
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Predicar con el ejemplo
Predicar con el ejemplo es algo fundamental en las inversiones y en la vida.
Por eso más que fijarte en lo que dice la gente, deberías fijarte en lo que hacen.
Y eso lo puedes ver con el fondo Olea Neutral, F.I. dónde los propios gestores invierten su propio dinero y pagan las mismas comisiones que todos.
Esta gente sabe lo que hace y no solo lo dice, si no que lo demuestra con datos.
5% de rentabilidad media anual durante más de 20 años.
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Consistencia, la diferencia entre un inversor exitoso y uno mediocre.
¿Sabes qué diferencia a una inversor exitoso de uno mediocre? La consistencia.
Resistir los golpes en tiempos difíciles y no venirse arriba cuando todo va bien.
Esto es lo que han demostrado nuestros amigos de Olea, con su fondo Olea Neutral FI, en el que ya confían más de 1600 personas.
Llevan desde 2004 demostrando su consistencia con una rentabilidad media anualizada del 5%.
Por eso tienen 5 estrellas en Morningstar. Poca broma.
¿Quieres más pruebas? Visita su página y te envían sus rentabilidades mensuales desde 2004 para que compruebes su consistencia.
Por cierto, no hay cantidad mínima.
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Los fondos de inversión más rentables del mundo
Zumitow: “Te contamos cuáles han sido los fondos más rentables de la última década, su modus operandi y sus principales posiciones.”
Tras los últimos diez años han surgido dos tipos de personas. Los que no paran de quejarse de que su café con leche les cuesta unos céntimos más que antes y los que miran su cuenta del bróker con una sonrisa. Y aunque es cierto que la inflación y las decisiones de la FED de los últimos tiempos han golpeado a la economía del carajo, también lo es que hubo maneras de estar protegidos frente a ella. ¿Cómo? Invirtiendo en los fondos de inversión que lograron hacer su magia.
Según los cerebritos de Morningstar, hay diez super fondos que consiguieron un rendimiento anualizado promedio (CAGR) de un impresionante 18.62 por ciento.
La cosa es ¿qué magia negra, o más bien estrategia inteligente, están usando sus gestores? Como adelanto, te diremos que muchos le han sacado partido al boom tecnológico. En cualquier caso, no hace falta ser un mago para entender su estrategia. Así que ponte cómodo y prepárate para descubrir las posiciones que tomó esta peña en su día.
5. Columbia Global Technology Growth C (CTHCX)
Columbia Global Technology Growth C ha sido una de esas máquinas de hacer dinero. Con un retorno anualizado de diez años del 17.55 por ciento, con una historia que empezó en 2003 y con más de 2.100 milloncetes de activos bajo gestión. ¿Cómo lo hacen?
Esta peña está buscando la apreciación del capital. De hecho, el fondo invierte al menos el 80 por ciento de sus activos en valores de renta variable (incluyendo acciones comunes, acciones preferentes y valores convertibles en acciones comunes o preferentes). Y ojo, porque Invierte al menos el 25 por ciento del valor de sus activos (por precio de compra) en empresas tecnológicas y relacionadas. La clave de su gestor, Rahul Narang, es buscar empresas tecnológicas que puedan sacarle jugo a las mejoras, avances y desarrollos tecnológicos.
4. Vanguard Information Technology Index Fd
El Vanguard Information Technology Index Fd es otro fondo apasionado de las tecnológicas. Su rentabilidad en los últimos diez años ha sido del 19,79 por ciento, otra animalada. ¿Su particularidad? Que es un fondo índice que replica al MSCI US Investable Market Index/Information Technology 25/50, comprando las empresas que más pesan en ese índice. De hecho, casi el 61 por ciento de sus activos se encuentran en sus diez principales jugadas. ¿Cuál es su secreto?.
En este caso, el índice replicado está compuesto por acciones de grandes, medianas y pequeñas empresas yankees dentro del sector de tecnología de la información, en la misma proporción que en el MSCI US Investable Market Index/Information Technology 25/50. Sin más.
3. Fidelity Advisor Semiconductors C (FELCX)
En el puesto número tres tenemos a este fondaco de los chicos de Fidelity. Su rentabilidad en los últimos diez años ha sido del 19,79 por ciento, poca broma.
Esta peña apuesta fuerte por tener exposición a liquidez. Eso significa que invierten en acciones con mucho movimiento en el mercado. Eso sí, también les gusta el riesgo, yendo con todo en acciones de alta volatilidad. Y tiene un riesgo a largo plazo coherente con el rendimiento que ofrece. Chapeau por los gestores.
Spoiler: si estás buscando algo que te genere ingresos regulares como el pago de dividendos, este no es el tuyo. El objetivo de estos chicos es el crecimiento del capital a muy largo plazo.
2. Fidelity Select Semiconductors (FSELX)
El segundo puesto es para este otro mostrenco de los semiconductores y de la rentabilidad, que ha conseguido nada más y nada menos que un 21,95 por ciento anualizado en la última década. Si te mola estar en la vanguardia tecnológica, échale un ojo.
Para empezar, su gestor Adam Benjamin no es precisamente un novato. Con más de una década manejando portafolios, el colega ha demostrado tener un toque mágico. ¿Lo mejor?
Que el pavo pone la pasta donde pone los labios. Y es que Adam ha invertido entre 100,000 mil y 500,000 mil pavetes de su bolsillo en el fondo que gestiona. O sea, que está tan seguro de su trabajo que apuesta por él con su propio capital.
1. Baron Partners Retail (BPTRX)
Llegó la hora de hablar del Fondo más killer y también más riesgoso de esta lista. Este bicho contiene activos por valor de 6,8 mil milloncetes y una rentabilidad anualizada del 23,12 por ciento en la última década. Lo malo, y lo bueno, depende de cómo se mire, es que no está apenas diversificado. Ron Baron, el papi chulo del fondo, tiene una confianza brutal en Tesla, de hecho, la inversión en esta empresa excede incluso el cincuenta por ciento del total de activos netos del fondo en ciertos momentos. Esto implica que su rendimiento sea bastante volátil. Por ejemplo, después de un año fenomenal en 2020, con una ganancia del 148,5%, y otro impresionante 2021 con un retorno del 31,4%, 2022 fue duro para el fondo. Con Tesla cayendo y siendo su posición más tocha, el fondo tuvo un retroceso del 42,6%.
Fondo de Bonus: Olea Neutral FI, de Olea Gestión
Por último te presentamos un fondo gestionado desde nuestra tierra, España, para el que te vamos a decir su rentabilidad anualizada de los últimos 20 años. ¿Estás preparado? Pues es nada menos que del 5% anual, o lo que es lo mismo, una rentabilidad acumulada de 178%. Y ojo, porque no es tarea fácil.
Para conseguir esa rentabilidad tan sólida durante tantos años, sus managers cuidan la gestión del riesgo al máximo y para eso diversifican tus aportaciones comprando activos europeos, renta variable, renta fija, divisas y oro.
¿Lo mejor? Que no requiere inversión mínima.
*Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Consulta más información en el DFI e informe semestral.
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Facilísimo
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Ni Warren Buffet lo tuvo tan fácil.
¿Te imaginas invertir sin romperte la cabeza analizando gráficos, leyendo informes y comparando brokers? Pues nuestros amigos de Olea lo han hecho posible con su fondo Olea Neutral, F.I.
Y no, no necesitas ser millonario para unirte a la fiesta, aquí no hay cantidad mínima para invertir.
Aunque seas nuevo en este mundo, te llevarán de la mano en cada paso. Y ojo, porque tienen un histórico de rentabilidad media anualizada del 5 por ciento durante los últimos 20 años. ¿Lo mejor?
Que con una única inversión sencilla, estás invirtiendo a nivel global: Europa, EEUU, renta variable, fija, divisas y oro.
Todo en un solo fondo. Todo fácil. Todo en tu mano.
*Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Consulta más información en el DFI e informe semestral.
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Inversión estable en el tiempo
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Si recibes este email es porque tus finanzas te importan, y mucho. Por eso pensamos que no podíamos dejar pasar la oportunidad para enseñarte un fondo de inversión estable y que está más que probado en el tiempo. Se trata de Olea Neutral, F.I., unos auténticos cracks que llevan casi 20 años en el mercado y que, de media, tienen un 5 por ciento anual de retorno desde inicio (*); viviendo los peores momentos del mercado. Si yo fuera tú, le echaba un vistazo que por eso no cobran.
*Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Consulta más información en el DFI e informe semestral.
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Rentabilidad al desnudo
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Cuando una inversión acaba en números verdes es fácil sacar el móvil y enseñarla pero cuando acaba en números rojos cuesta un poco más, ¿a que si?
A nadie le gusta perder dinero.
Pues atento porque tenemos unos amigos que han hecho un desnudo integral de sus rentabilidades, mes a mes.
Se trata de Olea Gestión, el fondo multiactivos más sencillo y consistente que conocemos. Tienen 20 años de experiencia a sus espaldas y llevan una rentabilidad media anual del 5 por ciento.
¿No te lo crees? Compruébalo con tus propios ojos y mira cómo han mantenido una velocidad de crucero de rentabilidades para sus clientes, a pesar de los tiempos revueltos.
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Si eres de los que le explotan la cabeza cuando miras gráficos y le rechinan las palabras como “broker”, “divisa” o “tendencia”, tenemos algo para tí.
Te presentamos el fondo multiactivos de Olea Gestión, unos cracks de la inversión con 20 años de experiencia y más de 100 millones de euros bajo gestión. ¿Su misión?
Rentabilizar tus ahorros para que tú duermas tranquilo sabiendo que tu dinero está en buenas manos.
Y es que la confianza se demuestra con hechos y los gestores del fondo llevan más de 20 años con una rentabilidad media anual del 5%.
Literalmente, han hecho un desnudo integral con la rentabilidad mensual del fondo y lo puedes comprobar tu mismo.
Confía en los que saben y Rafa y Hernán, que son los gestores, saben, de hecho ellos mismos invierten en el fondo y buscan lo mismo que tú.
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