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Olea es una nueva Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva que tiene como misión crear productos sencillos que mejoren la vida financiera de los clientes.

Contamos con un fondo de inversión, Olea Neutral, que cuenta con más de 16 años de historia, gestionado por los mismos gestores desde su inicio: Rafael Peña (2004) y Hernán Cortés (2009).

Nuestros principales valores son:

  • Alineación de intereses: todos tenemos las mismas condiciones, precio y costes.
  • Reflexión: modelo de gestión probado durante varias crisis en los últimos 16 años.
  • Sencillez: en nuestra estructura, gestionamos el patrimonio de los clientes y el nuestro.

Olea Neutral es un fondo de inversión (agrupación de capitales de muchos inversores o partícipes, debidamente regulado) que está gestionado con la política de inversión definida por los gestores de Olea Gestión.

Nuestro objetivo es que el inversor mantenga su poder adquisitivo (preservación de capital) a 3 años, e intentar obtener una rentabilidad del 5 % en el medio plazo, 5 años. Puedes ver los resultados que hemos obtenido hasta ahora en la página del Fondo de inversión.

Como gestores, decidimos, según el escenario de mercado, qué porcentaje invertir en un mercado u otro, con qué tipo de activo, pensando siempre en que se quedarían esas inversiones hasta el momento más adecuado de venderlas. Somos muy activos y cuidadosos con los riesgos en los que incurrimos, como son: renta variable, tipos de interés, crédito y divisa.

Al invertir en Olea Neutral, pasas a ser titular de las participaciones que compres, con derecho a compartir los resultados de la gestión, que se harán efectivos convirtiéndose en beneficios o pérdidas en el momento en el que decidas retirar tu dinero (vender las participaciones).

En Olea puedes invertir sin un mínimo.

Los fondos de inversión requieren una reducida inversión inicial, ya que se componen de muchas participaciones que, individualmente, tienen por norma general un bajo valor.

Al entrar a un fondo, se debe adquirir una participación como mínimo, que será equivalente al valor liquidativo de dicho fondo. Al ser el importe bajo, permite la entrada a todo tipo de inversores.

En otros fondos especializados, sí existen criterios de capital mínimo, pero en la mayoría de los fondos no es así. En caso de haberlo, lo más habitual es que sea una participación mínima de 1.000 €.

La seguridad de la inversión, junto con su rentabilidad y liquidez son los tres principales elementos en los que todo partícipe se fija al realizar su inversión.

Valoramos la seguridad de la inversión desde dos puntos de vista: quién hace la gestión (Olea Gestión, la gestora); y dónde se materializa la inversión (Olea Neutral, el fondo).

La gestora, Olea Gestión, es una sociedad anónima supervisada y regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), principal organismo encargado de la protección del inversor. En España, todos los fondos están sujetos al registro, autorización previa y su supervisión. Además de contraer obligaciones de información ante este organismo, lo hace con el Depositario del fondo, actuando siempre en interés de los clientes y partícipes.

Los fondos, como es el caso de Olea Neutral, son el vehículo de inversión más seguro, ya que los activos en los que invierten no forman parte del balance del banco depositario, ni se ven afectados por una eventual quiebra de la gestora.

Es importante además, conocer al auditor del fondo y de la gestora para evitar fraudes. En el caso de Olea Gestión y Olea Neutral, Ernst & Young (E&Y) actúa como auditor.

Tus participaciones del fondo son propiedad tuya, y las puedes reembolsar al valor liquidativo aplicable cuando lo desees, efectuando una retirada/reembolso desde la web.

Para sacar el máximo partido a tu inversión, desde Olea recomendamos que mantengas tus participaciones al menos durante tres años, que es el horizonte temporal recomendado en el folleto explicativo de Olea Neutral FI.

El Fondo de Inversión Olea Neutral tiene una comisión de gestión del 1,4 % anual, más una comisión de depósito del 0,05 % anual.

La comisión de gestión se carga al fondo de forma directa, por lo que ya está deducida del valor liquidativo del fondo. De igual modo, la comisión de depósito se carga al fondo de forma directa por la entidad depositaria (en nuestro caso, Banco Inversis) y también se detrae del valor liquidativo diario del fondo.

Ejemplo: si realizas una inversión de 10.000 €, pagarás una comisión anual de 145 €, que se irá descontando del valor liquidativo del fondo (1,40 % de la comisión de gestión, más 0,05 % del depositario del fondo, entre otros gastos).

No todos los fondos de inversión tienen las mismas comisiones. Es importante consultar las condiciones de cada fondo en su Folleto Simplificado o en el documento de Datos Fundamentales para el Inversor (también conocido como DFI). Estos documentos también son públicos en la página de la CNMV.

Olea Neutral FI no aplica comisión alguna por suscripción o reembolso.

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Cuando alguien ha invertido en un fondo de inversión y desea cambiar a otro fondo de inversión, puede hacer un traspaso (cambio a otro fondo) sin tributar en ese momento.

El traspaso o cambio de un fondo a otro no implica pago de impuestos y se puede realizar en cualquier momento

España es el único país de Europa que permite el cambio entre fondos de inversión sin pagar impuestos. Para ello, es necesario ser residente en España y persona física.

La inversión tendrá un impacto fiscal más adelante, cuando realice el reembolso o retirada de su inversión. Cuando el inversor reembolsa o retira el efectivo de su inversión, la ganancia o pérdida obtenida, es decir, la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso/retirada, tributa al 19%, y al 21% a partir de los 6.000 € de ganancia.

En definitiva, el traspaso entre fondo se resume en dos operaciones: una de reembolso o retirada del fondo origen, en el que actualmente está invertido, y otra de suscripción o aportación en el fondo destino, al que se desea cambiar.

Si ya eres cliente de Olea y deseas traspasar desde otro fondo, puedes hacerlo desde la web, en la opción Operar > Traspaso.

El horizonte temporal de una inversión es el periodo de tiempo durante el cual quien invierte está dispuesto a mantener invertido su capital, sin que prevea necesitarlo para otros fines, con la expectativa de obtener el máximo rendimiento por él.

En el caso de los fondos de inversión, son inversiones que se suelen mantener entre uno y cinco años.
En la documentación asociada a cada fondo de inversión (Folleto y documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI)), se indican sus características y condiciones, así como el horizonte temporal recomendado (tres, cinco años), plazo que varía según los tipos de activos que componen su cartera.
La elección entre los distintos tipos de fondos debe hacerse teniendo en cuenta el deseo y la capacidad de asumir riesgos de quien invierte, así como sus expectativas de rentabilidad y su horizonte temporal de inversión.

Nuestro fondo Olea Neutral se define por un doble mandato:

1. Preservación de capital a 3 años
2. Objetivo de rentabilidad del 5% a partir del quinto año

La rentabilidad, seguridad y liquidez son los tres principales elementos en los que todo inversor se fija al realizar una inversión.

El valor de mercado de la participación de un fondo es su valor liquidativo y se obtiene al dividir el patrimonio total del fondo entre el número de participaciones. El valor liquidativo de Olea Neutral es diario.

El patrimonio total del fondo está constituido por:

  • Las aportaciones de los partícipes
  • Más los rendimientos generados por las inversiones en que se hayan materializado dichas aportaciones
  • Menos las comisiones de gestión y depósito

Para conocer la rentabilidad de inversión en el fondo, se debe calcular el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de suscripción y la fecha de reembolso/retirada.

Así pues, la rentabilidad de la inversión de los partícipes estará ligada al rendimiento del fondo.