En el mundo de la inversión hay que tener la mente abierta y es por eso que en este artículo publicado en la Newsletter de Zumitow se exploran las similitudes y diferencias entre los dos típicos estilos de inversión: valor y crecimiento (value o growth) para la próxima vez que salga el tema.
Pulsa sobre la imagen para acceder al artículo completo.
Extracto del artículo
En el mundo de la inversión hay que tener la mente abierta y es por eso que en este artículo vamos a explorar, a la Zumitow, un poco las similitudes y diferencias entre estos dos vehículos de inversión para que la próxima vez que salga el tema, tengas todo más clarinete.
¿Cuáles son las diferencias entre renta variable y renta fija?
Empecemos por el principio, como diría mi abuela. Vamos primero a hacer una pequeña descripción de qué es cada una de estas modalidades de inversión.
¿Qué es la Renta Variable?
La renta variable se refiere principalmente a las acciones en el mercado de valores. Cuando inviertes en renta variable, adquieres una pequeña parte de una empresa (acciones), lo que te convierte en copropietario de la misma.
Ventajas de la Renta Variable
Potencial de Crecimiento:
La renta variable ofrece altas posibilidades de revalorización.
Dividendos:
Algunas empresas distribuyen parte de sus beneficios entre los accionistas.
Liquidez:
Las acciones se pueden comprar y vender rápidamente en el mercado.
Vale, perfecto y ¿Qué es la Renta Fija?
La renta fija incluye bonos emitidos por gobiernos o empresas. Al comprar un bono, estás prestando dinero al emisor a cambio de un interés fijo y la devolución del capital en una fecha determinada. Ergo por eso es que se le llama “renta fija” porque en teoría el dinero que recibes es fijo.
Ventajas de la Renta Fija
Menor Riesgo:
Generalmente, los bonos son menos volátiles que las acciones.
Ingresos Predecibles:
Ofrecen un retorno fijo, lo que facilita la planificación financiera.
Diversificación:
Son una buena opción para equilibrar un portafolio de inversión.
¿Se puede invertir en Renta Variable y en Renta Fija al mismo tiempo?
Sí y no lo digo yo, lo dicen las carteras de algunos de los inversores más famosos del mundo. Aquí hay algunos ejemplos:
Warren Buffett:
Conocido principalmente por sus inversiones en renta variable, Buffett también ha realizado inversiones significativas en bonos, especialmente en momentos de incertidumbre del mercado o cuando encuentra valor en el mercado de renta fija.
George Soros:
Famoso por sus tácticas de inversión en renta variable y divisas, Soros también ha incursionado en bonos, especialmente en situaciones donde identifica desequilibrios macroeconómicos que pueden ser aprovechados.
Ray Dalio:
El fundador de Bridgewater Associates ha utilizado una estrategia de «All Weather» que incluye tanto renta variable como renta fija. Esta estrategia busca equilibrar los activos para rendir en diferentes entornos económicos.
¿Cómo invertir en Renta Variable y Renta Fija al mismo tiempo?
Similar a la estrategia All Weather de Ray Dalio, en España hay un fondo en el que puedes invertir y disfrutar de la estabilidad a lo largo del tiempo de una cartera balanceada.
¿Su nombre? Olea Neutral y ha dado una rentabilidad histórica desde inicio (enero 2004) del 5%, vamos todo un pilar para una cartera a largo plazo.
Conclusión
La elección entre renta variable y renta fija depende de tus objetivos financieros, tu horizonte de inversión y tu tolerancia al riesgo. La renta variable es adecuada para inversores que buscan un crecimiento significativo y pueden tolerar la volatilidad, mientras que la renta fija es ideal para aquellos que prefieren la estabilidad y los ingresos predecibles.
Ambas opciones tienen sus momentos óptimos en el ciclo económico, y una combinación inteligente de ambas puede proporcionar un equilibrio entre seguridad y crecimiento.
También te puede interesar: