La fiscalidad de los fondos de inversión

Ideas de inversión

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

2 minutos

Los fondos de inversión son, junto con los planes de pensiones, el activo más eficiente desde el punto de vista fiscal.

Si ya tienes un fondo en otra entidad y quieres traspasar la inversión a Olea, lo puedes hacer en cualquier momento sin impacto fiscal alguno.

Tampoco pagarás impuestos al invertir desde tu cuenta corriente.

Solamente cuando procedas al reembolso o retirada de tu inversión, la ganancia o pérdida patrimonial obtenida (es decir, la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso), tributará al 19% (21% a partir de los 6.000 euros de ganancia, 23% a partir de 50.000 euros de ganancia).

Ejemplo: si inviertes 10.000 € y, a la hora de vender, el valor de tus participaciones es de 12.000 €, tributarás por el 19% de la plusvalía (esos 2.000 € de diferencia), es decir, 380 €, por lo que el beneficio neto sería de 1.620 €.

En caso de que en el momento de la retirada o reembolso, la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso fuera negativa (minusvalía), no habrá retención fiscal, e incluso lo podrías declarar como pérdida patrimonial y compensar en un futuro si hubiera plusvalías.

En Olea te proporcionaremos la información fiscal cada año para incluir en tu declaración.

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