Es posible tener más de un fondo. Por otra parte, cuando alguien ha invertido en un fondo de inversión y desea cambiar a otro, puede hacer un traspaso entre fondos sin tributar en ese momento.
El traspaso o cambio de un fondo a otro no implica pago de impuestos y se puede realizar en cualquier momento.
España es el único país de Europa que permite el cambio entre fondos de inversión sin pagar impuestos. Para ello, es necesario ser residente en España y persona física.
La inversión tendrá un impacto fiscal más adelante, cuando realice el reembolso o retirada de su inversión. Cuando el inversor reembolsa el efectivo de su inversión, la ganancia o pérdida obtenida (la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso) tributa al 19%, y al 21% a partir de los 6.000€ de ganancia.
En definitiva, el traspaso entre fondo se resume en dos operaciones: una de retirada del fondo origen, en el que actualmente está invertido, y otra de suscripción o aportación en el fondo destino, al que se desea cambiar.
Si ya eres cliente de Olea y deseas traspasar desde otro fondo, puedes hacerlo desde ‘Mi cuenta’, en la opción Operar > Traspaso.
El horizonte temporal de una inversión es el periodo de tiempo durante el cual quien invierte está dispuesto a mantener invertido su capital, sin que prevea necesitarlo para otros fines, con la expectativa de obtener el máximo rendimiento por él. En el caso de los fondos de inversión, son inversiones que se suelen mantener entre uno y cinco años.
En la documentación asociada a cada fondo de inversión (Folleto y documento de Datos Fundamentales para el Inversor o DFI), se indican sus características y condiciones, así como el horizonte temporal recomendado, plazo que varía según los tipos de activos que componen su cartera.
La elección entre los distintos tipos de fondos debe hacerse teniendo en cuenta el deseo y la capacidad de asumir riesgos de quien invierte, así como sus expectativas de rentabilidad y su horizonte temporal de inversión.
El horizonte temporal que recomendamos para nuestro fondo Olea Neutral se ajusta a un doble objetivo (no garantizado):
1. Preservación de capital a 3 años.
2. Objetivo de rentabilidad media del 5% TAE a partir del quinto año.
Rentabilidad, seguridad y liquidez son los tres principales elementos en los que todo inversor se fija al realizar una inversión.
El valor de mercado de la participación de un fondo es su valor liquidativo (Patrimonio total del fondo/Número de participaciones). El valor liquidativo de Olea Neutral se actualiza diariamente.
El patrimonio total del fondo está constituido por:
- Las aportaciones de los partícipes.
- Más los rendimientos generados por las inversiones en que se hayan materializado dichas aportaciones.
- Menos las comisiones de gestión y depósito
Para conocer la rentabilidad de inversión en el fondo, se debe calcular el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de suscripción y la fecha de reembolso/retirada. Así pues, la rentabilidad de la inversión de los partícipes estará ligada al rendimiento del fondo.