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Como ya sabrás, no todo el mundo afronta la inversión de la misma forma. Hay quien busca rentabilidades más altas a sabiendas del riesgo de mayores pérdidas, también hay quien no quiere preocuparse y prefiere hacer inversiones seguras con rentabilidades más moderadas, y muchos inversores en puntos intermedios. En función de ese riesgo asumido, los inversores se clasifican en distintos perfiles. A grandes rasgos, esos perfiles son tres: agresivo, moderado y conservador, cada uno con sus propias estrategias y objetivos financieros que se adaptan a sus tolerancias al riesgo y expectativas de rentabilidad. 

Hoy te contamos cuáles son las características de cada perfil de inversor para que te resulte más sencillo identificarte en cualquiera de ellos.

Por qué es importante conocer tu perfil de inversor

Identificar tu perfil de inversor es esencial para alinear tus inversiones con tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo. Cada persona tiene una capacidad distinta para asumir riesgos, y conocer tu perfil te ayuda a tomar decisiones que se ajusten a tu comodidad y expectativas: 

  • Conocer tu perfil asegura que tus inversiones estén alineadas con tus metas a corto, medio y largo plazo. Por ejemplo, si inviertes para tu jubilación, podrías optar por una estrategia diferente a la de alguien que invierte para un objetivo a corto plazo, como la compra de una vivienda.
  • Entender tu tolerancia al riesgo te protege de tomar decisiones impulsivas durante periodos de volatilidad del mercado, reduciendo el estrés financiero. Esto también facilita la diversificación adecuada de tu cartera, optimizando los rendimientos y minimizando los riesgos.

Además, conocer tu perfil te ayuda a desarrollar una estrategia de inversión coherente y adaptada a tus necesidades. Dado que tu perfil de inversor puede cambiar con el tiempo, revisarlo periódicamente permite ajustar tu estrategia según tu situación personal y económica.

 

 

Conoce cuál es tu perfil de inversor

Inversor agresivo

Lo que persiguen este tipo de inversores son altas rentabilidades y están dispuestos a asumir el elevado riesgo que eso supone. Un inversor agresivo dedicará la gran parte de su capital invertido a activos de alta volatilidad e incertidumbre como los de renta variable. Pero esta estrategia, aunque bien puede generar grandes beneficios, también puede acarrear grandes pérdidas. Para controlar eso, estos inversores diversifican su cartera en activos que se relacionan de formas distintas con los cambios en el contexto económico. Jugando con esta diversificación el inversor intentará decantar la balanza de pérdidas y ganancias a su favor. Además, pueden optar por activos en mercados emergentes que, aunque sean más arriesgados, ofrecen la posibilidad de obtener rentabilidades más atractivas.

Inversor moderado

Los inversores moderados no quieren correr tantos riesgos como los agresivos pero tampoco quieren renunciar del todo a una mayor rentabilidad. 

También se les conoce como equilibrados por ese balance entre rentabilidad y riesgo. La cartera de estos inversores incluye renta fija y renta variable, en proporciones similares para el caso del nivel 4/7 y con algo más de renta fija o variable para los niveles de riesgo inferior y superior respectivamente. Así estos inversores consiguen rebajar sus preocupaciones a la vez que disfrutan de una buena rentabilidad. Su objetivo será la consistencia con una volatilidad controlada, es decir, lograr rendimientos esperables sin grandes variaciones de año a año. Los inversores moderados suelen diversificar en una gama amplia de sectores y regiones geográficas para reducir aún más el riesgo. Esta diversificación no solo ayuda a mitigar los riesgos asociados con un solo tipo de activo o sector, sino que también permite aprovechar oportunidades de crecimiento en diferentes áreas del mercado.

En resumen, los inversores moderados buscan una estrategia de inversión equilibrada que les permita obtener rendimientos satisfactorios mientras mantienen la exposición al riesgo en niveles manejables.

Inversor conservador

Es aquel que se mueve entre los niveles 1/7 y 2/7 de CNMV.

La cartera de estos inversores presenta retornos bajos pero con menor volatilidad. Los conservadores no están dispuestos a arriesgar su patrimonio y prefieren la seguridad a la rentabilidad. Buscan obtener un pequeño rendimiento con la tranquilidad de que seguramente no incurrirán en pérdidas. Los inversores de esta categoría se interesan exclusivamente por la renta fija e invertirán en depósitos bancarios a plazo fijo y bonos de gobierno de corto plazo entre otros. 

Estos instrumentos financieros son conocidos por su estabilidad y menor riesgo, lo que los convierte en las opciones preferidas para quienes priorizan la preservación del capital. La principal ventaja para estos inversores es la previsibilidad de los retornos, ya que las fluctuaciones del mercado tienden a tener menor impacto en sus inversiones. En algunos casos, también pueden considerar inversiones en bonos corporativos de alta calidad crediticia, que proporcionan un rendimiento ligeramente superior al de los bonos gubernamentales a costa de elevar el riesgo.

La filosofía de inversión conservadora se centra en evitar la volatilidad y proteger el capital a largo plazo, asegurando que los fondos estén disponibles cuando se necesiten.

 

Olea Neutral, un fondo multiactivo y multiusos

¿Sabes ya cuál es tu perfil inversor? Ahora te contaremos por qué Olea Neutral te interesa. Nuestro fondo es un fondo multiactivo, invertimos en mercados globales y en distintos activos adaptándonos a las condiciones del mercado y con una meticulosa gestión del riesgo para lograr la consistencia de resultados que nos caracteriza. 

Trabajamos para lograr un 5%TAE a medio-largo plazo* manteniendo un nivel de riesgo de 3/7, es decir, tenemos un fondo de riesgo bajo-moderado con mucha flexibilidad que nos permite gestionar los vaivenes del mercado.

Estas características nos convierten en un fondo multiusos que puede encajar en la cartera de un inversor de cualquier perfil:

  • Perfil arriesgado: en una cartera de mayor riesgo, dedicar una parte a un fondo consistente como Olea Neutral aporta estabilidad relajando las preocupaciones en los malos momentos del mercado.
  • Perfil moderado: lograr, con consistencia, un equilibrio entre rentabilidad y riesgo es una tarea complicada. Olea Neutral te permite simplificarlo, invertir en nuestro fondo se asemeja a delegar la gestión de tu cartera pues son nuestros expertos quienes se encargarán de tomar las decisiones de inversión que te permitan alcanzar el resultado deseado.
  • Perfil conservador: para el que no quiere tener ningún tipo de preocupación, destinar parte de la inversión a Olea Neutral puede hacer que incremente la rentabilidad de su cartera conservando esa estabilidad y tranquilidad que se persigue.

 

La flexibilidad, la gestión profesional y la consistencia de Olea Neutral hacen que sea una opción atractiva para cualquier inversor que busque adaptarse a diferentes entornos de mercado y una oportunidad para mejorar el rendimiento general de su cartera.

*Objetivo no garantizado

 

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Este documento y su contenido no constituyen una oferta, invitación o solicitud de compra, venta o suscripción de valores u otros instrumentos, ni constituye una recomendación personal.
La información contenida en este documento se ha obtenido de fuentes consideradas fiables, pero Olea Gestión no garantiza su exactitud, integridad o exhaustividad. La información aquí contenida está sujeta a cambios sin previo aviso.
Las posibles inversiones descritas en este documento pueden no ser adecuadas para todos los destinatarios, por ello, a la hora de considerarlas, le invitamos a tener en cuenta su propio perfil y características como inversor y a buscar su propio asesoramiento, si lo considerase oportuno. También debe considerar los objetivos, riesgos, cargos y gastos asociados con un servicio o producto de inversión antes de tomar una decisión de inversión.
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