Como hemos visto en otros artículos, los fondos de inversión son un vehículos de inversión colectiva que permiten a los inversores diversificar sus carteras al invertir el exceso de ahorro de los partícipes en distintos activos financieros. Sin embargo, para entender completamente su funcionamiento, es esencial conocer cómo se gestionan y comercializan estos fondos. Es en este punto donde entran en juego las gestoras de fondos y las comercializadoras, dos tipos de entidades con propósitos diferentes, cuyo papel a menudo suele generar confusión entre los inversores.
Para arrojar algo de luz en este tema, hoy te explicaremos qué son las gestoras de fondos y las entidades comercializadoras, cuáles son sus funciones y en qué se diferencian para que lo tengas todo más claro y no te surja ninguna duda a la hora de conocer cuáles son las partes que intervienen en la vida de un fondo de inversión.
¿Qué son las gestoras de fondos de inversión?
Las gestoras de fondos de inversión son entidades profesionales encargadas de administrar y gestionar los activos que componen el fondo de inversión. Su principal objetivo es maximizar los rendimientos para los inversores, manteniendo un equilibrio adecuado entre riesgo y rentabilidad. Para lograr esto, las gestoras de fondos emplean equipos de expertos financieros que se dedican a analizar el mercado, identificar oportunidades de inversión y tomar decisiones estratégicas sobre la compra y venta de activos.
Las gestoras de fondos desarrollan estrategias de inversión basadas en rigurosos análisis económicos y financieros, considerando factores como el comportamiento de los mercados, las tendencias económicas y la situación específica de cada activo. Estas entidades también se encargan de diversificar las inversiones del fondo, lo que ayuda a mitigar el riesgo y a estabilizar los rendimientos.
Además de la gestión activa de los activos, las gestoras de fondos son responsables de ofrecer a sus clientes y potenciales inversores informes periódicos, proporcionando transparencia sobre el rendimiento del fondo y las decisiones de inversión tomadas. Cabe mencionar que estas gestoras están reguladas por organismos financieros como la CNMV que supervisan su actividad para garantizar que operen de manera ética y conforme a la ley.
Un ejemplo de entidad gestora es Olea Gestión, que es la SGIIC a través de la cual gestionamos nuestro fondo Olea Neutral.
¿Qué es una entidad comercializadora de fondos de inversión?
Las comercializadoras de los fondos de inversión son instituciones financieras que actúan como intermediarias entre las gestoras de fondos (de las que acabamos de hablar) y los inversores. Su principal función es facilitar el acceso a los fondos de inversión, ofreciendo a sus clientes una gama de productos financieros gestionados por diversas gestoras.
Estas entidades pueden proporcionar servicios de asesoramiento personalizado para ayudar a los inversores a seleccionar los fondos que mejor se adapten a sus objetivos financieros y perfil de riesgo. Analizan las necesidades específicas de cada cliente y recomiendan las opciones más adecuadas, basándose en su conocimiento del mercado y en la información proporcionada por las gestoras.
Las comercializadoras también se encargan de la distribución y venta de los fondos de inversión, lo que incluye la gestión de las solicitudes de suscripción y reembolso de participaciones. Además, ofrecen servicios postventa, como el seguimiento y la información periódica sobre el desempeño de los fondos adquiridos por los clientes. No obstante, cabe destacar que también existen entidades gestoras que se encargan de la comercialización de su propio fondo, como es el caso de Olea Gestión (gestora) y Olea Neutral (fondo).
Para continuar con el ejemplo anterior, si tomamos como referencia nuestro fondo Olea Neutral , además de comercializarse por la propia gestora, existen otras entidades comercializadoras donde puedes encontrarlo y que son las siguientes: Tressis, Allfunds o Inversis.
Olea Gestión: la gestora del fondo Olea Neutral
Somos Olea Gestión, una Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC) fundada en en 2019 por Rafael Peña, Hernán Cortés -ambos gestores de Olea Neutral- y Arancha Gómez -directora Comercial y de Marketing. En Olea Gestión gestionamos nuestro fondo de inversión Olea Neutral cuyo objetivo principal es obtener rentabilidad a medio y largo plazo (3-5 años). Sin mínimo de inversión, puedes solicitar más información y comenzar a invertir en Olea Neutral a través de un proceso sencillo, 100% online y accesible las 24 horas del día. Puedes conocer nuestros datos de rentabilidad aquí.
En Olea hacemos una gestión activa, decidiendo según el escenario de mercado qué porcentaje invertir, en dónde o con qué tipo de activo. Cuidamos mucho qué riesgos asumimos en cuanto a renta variable, tipos de interés, crédito y divisas. Cabe destacar que nuestro patrimonio financiero está invertido en el fondo y estamos comprometidos personal y profesionalmente a largo plazo.
Para tu tranquilidad y como no podía ser de otra manera, en Olea cumplimos con toda la regulación vigente, ya que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el banco depositario (Inversis) y el auditor externo (E&Y) vigilan la actividad de la gestora y el fondo. ¿Te animas a unirte a nuestros casi 1.200 partícipes? Puedes hacerlo de manera muy sencilla aquí.
Una vez analizadas gestoras de fondos y comercializadoras, seguro que ya tienes más claro cuáles son las funciones de cada una y su papel en la gestión y comercialización de los fondos de inversión. Estas diferencias reflejan cómo ambos tipos de entidades desempeñan roles complementarios pero distintos en la industria de fondos de inversión, trabajando juntas para ofrecer a los inversores productos financieros eficientes y accesibles.
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Las posibles inversiones descritas en este documento pueden no ser adecuadas para todos los destinatarios, por ello, a la hora de considerarlas, le invitamos a tener en cuenta su propio perfil y características como inversor y a buscar su propio asesoramiento, si lo considerase oportuno. También debe considerar los objetivos, riesgos, cargos y gastos asociados con un servicio o producto de inversión antes de tomar una decisión de inversión.
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