Cuando buscamos un fondo de inversión para rentabilizar nuestro ahorro, no basta con analizar los datos del fondo en sí. Es igual de importante conocer quién lo gestiona.
A continuación, te mostramos los aspectos clave para identificar una buena gestora de fondos.
7 claves para seleccionar una gestora de fondos de inversión
1. Transparencia
Una gestora confiable se distingue por su transparencia y claridad en la comunicación con los inversores. Los informes regulares y detallados sobre la evolución del fondo son cruciales para que los clientes comprendan lo que ocurre con su dinero. No es suficiente con mostrar resultados, la gestora debe explicar las estrategias, los riesgos asumidos y cómo se alinean con los objetivos de inversión. Además, la accesibilidad de esta información es clave: los inversores deben poder acceder fácilmente a sus cuentas y recibir actualizaciones frecuentes. Una gestora de fondos clara en sus intenciones, que no oculta información relevante, genera confianza y fortalece la relación con sus clientes, lo que a largo plazo es un indicador de su calidad.
2. Experiencia del equipo gestor
El historial y la experiencia del equipo gestor son decisivos al elegir una gestora de fondos. Un equipo con experiencia ha gestionado diferentes ciclos de mercado y sabe adaptarse a condiciones cambiantes. Es esencial revisar cómo se ha comportado el fondo en entornos alcistas, bajistas y de volatilidad*. Un buen historial no significa rendimientos excepcionales cada año, sino resultados consistentes a largo plazo, con una gestión de riesgos adecuada. La estabilidad del equipo también es importante: la rotación frecuente en el equipo gestor puede ser una señal de inestabilidad. Un equipo experimentado y con una trayectoria sólida indica que la gestora tiene un enfoque coherente y sostenible, lo cual es crucial para el éxito a largo plazo.
3. Alineación de intereses
La alineación de intereses entre la gestora y sus clientes es un aspecto fundamental. Esto ocurre cuando los gestores invierten su propio dinero en los mismos productos que ofrecen a los clientes, bajo las mismas condiciones. Esta práctica demuestra un compromiso real con los inversores pues es el patrimonio de los gestores lo que está en juego. Así, los inversores pueden confiar en que las decisiones del gestor están orientadas a maximizar el valor a largo plazo.
4. Servicio al cliente
Un buen servicio al cliente es esencial para evaluar la calidad de una gestora. Esta debe ofrecer un servicio personalizado que responda a las necesidades de cada cliente. La disponibilidad para resolver dudas y proporcionar información adicional es clave, ya que las inversiones no son estáticas y los clientes necesitan actualizaciones periódicas. La relación entre la gestora y el inversor debe ser cercana, basada en la confianza mutua y mantenida a lo largo del tiempo. Un equipo de atención al cliente proactivo y accesible, que se enfoque en educar al inversor y en mantener una relación continua, puede marcar una gran diferencia en la experiencia del cliente.
5. Ética y sostenibilidad
La ética y la sostenibilidad se han vuelto criterios fundamentales al seleccionar una gestora de fondos. Los inversores ya no solo buscan retornos financieros, sino también que sus inversiones estén alineadas con sus valores personales. Las gestoras que incorporan criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en sus estrategias son cada vez más valoradas. Además, el comportamiento ético de la gestora es clave: deben ser transparentes, cumplir con las normativas y tratar de forma justa a sus clientes. Las gestoras responsables y comprometidas con la sostenibilidad pueden ofrecer una ventaja adicional, protegiendo a los inversores de riesgos reputacionales o regulatorios.
6. Flexibilidad y adaptación
La capacidad de una gestora para adaptarse e innovar es crucial en el competitivo entorno actual. Los mercados son dinámicos, y una gestora debe estar preparada para reaccionar ante nuevas oportunidades o riesgos. Esto no significa abandonar su estrategia principal, sino ajustar tácticamente las posiciones cuando sea necesario. Las gestoras que pueden innovar y adaptarse de forma eficaz tienen más posibilidades de mantenerse competitivas a largo plazo.
7. Coste total para el inversor
El coste de invertir es uno de los factores más importantes a la hora de elegir una gestora de fondos de inversión. No solo hay que fijarse en la comisión de gestión, sino también en otros costes, como comisiones de suscripción, reembolso o de éxito. Y al analizar las comisiones no podemos hacerlo de forma aislada si no que hay que verlas en relación con los resultados que obtiene el fondo.
Una buena gestora de fondos: Olea Gestión
En Olea Gestión estamos muy concienciados con la importancia de ofrecer un buen servicio y de ser nuestra mejor versión posible.
- Somos transparentes: toda la información sobre nuestros productos, estrategia de inversión y resultados está disponible en nuestra web. Además, enviamos mensualmente a nuestros partícipes un informe detallado sobre los cambios en la cartera de Olea, los resultados obtenidos y las novedades económicas más relevantes.
- Tenemos unos gestores experimentados: Rafa Peña y Hernán Cortés suman más de 60 años de experiencia en el sector financiero y son quienes han formado nuestro equipo gestor desde el principio.
- Intereses alineados: tanto el equipo de Olea como nuestros amigos y familiares invertimos nuestro patrimonio financiero en el fondo. Además, el esfuerzo que hicimos al crear nuestra propia gestora nos empuja a conseguir los mejores resultados posibles.
- Acompañamos al cliente: estamos disponibles para resolver cualquier duda y ayudar con cualquier problema que puedan tener nuestros clientes.
- Somos éticos y responsables: excluimos inversiones de dudosa moralidad como la fabricación de armas o el tabaco e integramos riesgos de sostenibilidad en nuestros análisis.
- Somos flexibles: nuestro modelo de gestión activa y multiactivo* está preparado para adaptarse a cualquier contexto económico sin perder el foco en nuestro objetivo.
- Comisiones razonables: no somos la gestora más barata, es cierto, pero cobramos una comisión acorde al estándar de calidad que ofrecemos: un equipo gestor experimentado, una consistencia probada en el tiempo, una gestión flexible y activa, e información precisa y completa acerca del fondo y del mercado. Nuestras comisiones permiten mantener este servicio a la vez que ofrecemos los mejores resultados netos.
Elegir una gestora de fondos de inversión competente es fundamental para quienes desean invertir sus ahorros en este tipo de productos financieros. La orientación experta que ofrecen se traduce en tranquilidad y seguridad financiera, sabiendo que tus inversiones están en buenas manos. Por lo tanto, es esencial investigar a fondo y seleccionar a un gestor que se alinee con tus metas y valores financieros, ayudándote a alcanzar el futuro económico que deseas.
Conceptos financieros utilizados
Volatilidad
La volatilidad es la variabilidad de la rentabilidad de una acción respecto a su media en un periodo de tiempo determinado. Cuando esa volatilidad se compara con la volatilidad del mercado se le denomina beta (β).
Fondo multiactivo
Son aquellos fondos que, como Olea Neutral FI, invierten en multitud de activos y mercados sin porcentajes predeterminados, a diferencia de los fondos mixtos que sí fijan esos porcentajes. Eso sí, los gestores podrán establecer ciertos límites de exposición para la buena gestión del riesgo.
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Las posibles inversiones descritas en este documento pueden no ser adecuadas para todos los destinatarios, por ello, a la hora de considerarlas, le invitamos a tener en cuenta su propio perfil y características como inversor y a buscar su propio asesoramiento, si lo considerase oportuno. También debe considerar los objetivos, riesgos, cargos y gastos asociados con un servicio o producto de inversión antes de tomar una decisión de inversión.
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La inversión en fondos conlleva principalmente los siguientes riesgos: riesgo de tipos de interés, riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo de contraparte, riesgo de valoración, riesgo de divisa, riesgo de concentración, riesgo de país, riesgo de inflación y riesgo de derivado. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
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