En tiempos de incertidumbre económica, los inversores a menudo buscan protección en activos refugio, que son opciones de inversión conocidas por su estabilidad y capacidad para preservar el valor cuando los mercados son volátiles. Comprender cómo los activos refugio pueden ser una parte esencial de una estrategia de inversión sólida es fundamental para proteger el patrimonio de los inversores en el largo plazo.
Acompáñanos mientras nos adentramos en la importancia de estos activos y cómo te pueden ayudar a proporcionar seguridad en tus inversiones en ciclos de inestabilidad económica.
¿Qué son los activos refugio y cuáles son sus ventajas?
¿Qué son los activos refugio y cuáles son sus ventajas?Los activos refugio son instrumentos de inversión que los inversores consideran seguros y estables, especialmente en tiempos de incertidumbre económica. Estos activos son valorados por su capacidad para preservar el valor de las inversiones cuando los mercados financieros experimentan volatilidad. En esencia, los activos refugio actúan como un puerto seguro para los inversores, ofreciendo estabilidad y protección frente a las fluctuaciones del mercado.
Algunas de las principales ventajas que ofrecen los activos o valores refugio son las siguientes:
- Preservación del capital: Estos activos son conocidos por su capacidad para mantener su valor durante períodos inestables en términos económicos, algo que ayuda a proteger el capital invertido.
- Baja volatilidad: Los activos refugio suelen experimentar menos fluctuaciones de precio en comparación con otros activos más volátiles, como las acciones, futuros o los ETFs, proporcionando estabilidad a la cartera de inversiones.
- Diversificación del riesgo: Al incluir activos refugio en una cartera, se puede reducir el riesgo general, ya que estos activos a menudo tienen una correlación baja o negativa con otros tipos de inversiones.
- Cobertura contra la inflación: Algunos activos refugio, como el oro, pueden actuar como una protección contra la inflación, ayudando a preservar el poder adquisitivo del dinero a lo largo del tiempo.
- Demanda en tiempos de crisis: Durante crisis económicas o geopolíticas, la demanda de activos refugio suele aumentar, lo que puede llevar a una apreciación de su valor.
- Liquidez: Muchos valores refugio son altamente líquidos, lo que permite a los inversores convertirlos rápidamente en efectivo si es necesario.
Estas ventajas hacen que los activos refugio sean una opción atractiva para los inversores que buscan proteger su capital y reducir el riesgo en sus carteras.
Estos son los principales activos refugio
Dadas sus características, los activos refugio son valores muy apreciados por los inversores en la configuración de su cartera de inversión. Algunos de ellos son los siguientes:
1. Oro
El oro es un metal precioso que ha tenido un valor intrínseco a lo largo de la historia por su escasez, belleza y durabilidad. Considerado como el activo refugio más tradicional, el oro mantiene su valor en tiempos de incertidumbre económica, inflación o crisis financiera. Su aceptación universal y resistencia a la corrosión lo convierten en una opción segura para proteger el capital. Además, su capacidad para servir como moneda y reserva de valor respalda su papel como refugio seguro en los mercados volátiles.
2. Bonos del Estado
Se trata de instrumentos de deuda emitidos por gobiernos para financiar sus actividades. Ofrecen pagos de intereses regulares y la devolución del capital al vencimiento, proporcionando rendimientos estables y predecibles, lo que los convierte en activos refugio. Su seguridad radica en el respaldo gubernamental, lo que reduce el riesgo de impago.
3. Bienes raíces
Los bienes raíces son propiedades que comprenden terrenos y cualquier estructura permanente en ellos, como edificios o casas. Invertir en bienes raíces implica adquirir, poseer, gestionar, alquilar o vender propiedades con el objetivo de obtener ganancias. Este sector es valorado por su potencial de generar ingresos pasivos a través de alquileres y su capacidad de apreciación a largo plazo. En ciertos mercados, los bienes raíces pueden actuar como un refugio seguro, especialmente en ubicaciones con alta demanda.
Consistencia a largo plazo de Olea Neutral FI
La consistencia a largo plazo es una de las características por las que un activo puede considerarse como refugio. En este sentido, Olea Neutral FI es un fondo multiactivo global, de riesgo moderado (3/7 según la CNMV) que invierte tanto en renta variable como fija, desde un acercamiento macroeconómico. Además ampliamos nuestra cartera de inversión seleccionando materias primas y divisas. Por ello, se trata de una inversión altamente diversificada y consistente en resultados. Los gestores de Olea Neutral FI analizan detenidamente el mercado para tomar decisiones estratégicas en el largo plazo, controlando el riesgo y evitando los vaivenes del mercado. Nuestros objetivos son claros: conseguir una rentabilidad media (no garantizada) anual del 5% TAE a 5 años. No obstante, desde el inicio del fondo (en 2004) hemos conseguido una rentabilidad del 5,49% (datos a cierre de octubre de 2024).
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Al considerar incluir los activos refugio en tu estrategia de inversión, como inversor puedes asegurarte una mayor resistencia y seguridad a largo plazo, navegando con confianza por los inevitables altibajos del ciclo económico global.
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