Por qué en Olea sólo tenemos un fondo

Por qué en Olea sólo tenemos un fondo

Olea

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

El modelo de Olea se basa en que la toma de decisiones sobre en qué activos invertir recae en los gestores.

En Olea preferimos no caer en una trampa muy común: gestionar varios fondos, y enseñar sólo el que haya ido bien durante el último año, según la moda o la tendencia del mercado.

Tenemos un solo fondo basado en la toma de decisiones de los gestores: cuándo, cómo y dónde invertir, a través de qué activos -renta variable, renta fija, derivados, etc.-, en qué porcentaje, cubrir o no riesgos de la inversión, etc.

Las personas que invierten se suelen segmentar según su perfil de riesgo: lo habitual es encontrar tres perfiles básicos de riesgo: bajo, equilibrado y alto. Nuestro fondo Olea Neutral está dirigido a un amplio número de clientes, ya que tiene un nivel de riesgo de 4 sobre 7 según la Comisión del Mercado de Valores (CNMV).

Según el patrimonio invertido, se puede diversificar en un número de activos o no. Por ejemplo, si una persona invierte por su cuenta 25.000 € o 50.000 €, no tendría mucho sentido hacerlo en siete o más productos.

Olea ofrece un modelo de gestión en el que el cliente delega en los gestores la toma de decisión de inversión ajustada a su nivel de riesgo 5-9%, e intentan, con la suma de aportaciones de otros clientes, ofrecer mayor diversificación en la inversión de la que podrían obtener por sí mismos.

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¿Qué es una Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva?

¿Qué es una Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva?

Olea

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

Una SGIIC (Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva) es un tipo de sociedad anónima. Sus actividades principales son: gestionar el ahorro de clientes, así como atender las suscripciones y reembolsos que éstos hagan, y la administración y representación del fondo.

¿Qué es, entonces, Olea Gestión de Activos SGIIC?

Olea Gestión es una sociedad anónima autorizada e inscrita en el registro de la Comisión del Mercado de Valores (CNMV) con el nº 277. Nos dedicamos a la gestión de las inversiones y de las suscripciones y reembolsos (retiradas) de Olea Neutral Fondo de Inversión, así como a su administración y representación.

Olea Gestión es la responsable de definir y ejecutar la política de inversión: dónde, cuándo, cómo y en qué activos se invierten para Olea Neutral.

Además, Olea Gestión está autorizada para comercializar y vender activamente las participaciones de nuestro fondo de inversión: Olea Neutral.

Olea Neutral es el vehículo que aúna los ahorros del público en general, y los gestores lo invierten en instrumentos financieros, de manera que todos los inversores pagan lo mismo y obtienen la misma rentabilidad fruto de los resultados colectivos.

Desde Olea asumimos obligaciones de información ante la CNMV, los partícipes de Olea Neutral FI y nuestro Depositario (Inversis Banco), actuando siempre en interés de los clientes y partícipes.

Como Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva, estamos obligados a atender y resolver las quejas y reclamaciones presentadas por los partícipes de Olea Neutral en relación con sus intereses y derechos legalmente reconocidos. Para ello, contamos con un reglamento de defensa del cliente, y llevamos un registro interno de reclamaciones y contestaciones, además de haber designado a un defensor del cliente.

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¿Qué es un Fondo de Inversión?

¿Qué es un Fondo de Inversión?

Olea

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

Los fondos de inversión son Instituciones de Inversión Colectiva que agrupan el capital de otros inversores o partícipes. Al ser un producto colectivo, se optimizan los costes. Los fondos de inversión son, además, el mejor producto desde el punto de vista fiscal para una persona ahorradora con menos de 100.000 euros de inversión.

El fondo de inversión está fuera del balance del banco, por lo que en caso de quiebra de la entidad depositaria o de la gestora, la inversión no corre peligro.

En un fondo de inversión, todas las partes pagan lo mismo y obtienen la misma rentabilidad.

Quien invierte accede a un fondo de inversión a través de la compra de participaciones (lo que se conoce como suscripción), y puede salir al traspasar (cambiar) su capital de un fondo a otro o, al realizar el reembolso o retirada de su inversión.

El patrimonio del fondo es administrado por una sociedad gestora, que sigue una política de inversión determinada.

También existe una entidad depositaria encargada de la custodia de los activos del fondo, así como de vigilar y supervisar su gestión con el fin de velar por la inversión de los y las partícipes.

Seguridad de los fondos de inversión

Tanto la sociedad gestora como la entidad depositaria están sujetas a la supervisión de la CNMV.

Los fondos de inversión permiten diversificar el patrimonio de quien invierte, por pequeño que sea, entre toda la gama de activos y mercados, ya que suman el volumen de otros inversores. Son la alternativa para que cualquier pequeño inversor pueda diversificar su cartera, y quizás por ello son el producto más distribuido en España entre los ahorradores.

La fiscalidad de los fondos de inversión

El traspaso (o cambio de un fondo a otro) no implica pago de impuestos.

Si un partícipe reembolsa o retira su inversión, la ganancia o pérdida patrimonial obtenida (la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso) tributará al 19 % (21 % a partir de los 6.000 € de ganancia).

El partícipe puede realizar el traspaso/cambio de fondo así como el reembolso/retirada en cualquier momento.

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Los valores de Olea (III): Sencillez

Los valores de Olea (III): Sencillez

Olea

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

El objetivo de los gestores de Olea es sencillo: construir un solo fondo de inversión que se adapte a las adversidades.

Así ocurre desde 2004: hemos ido superando las diferentes crisis y circunstancias de mercado a lo largo de estos años. El fondo de inversión Olea Neutral cumple con su principal objetivo de preservar capital a 3 años, e intentar alcanzar una rentabilidad del 5% anual en el medio plazo: 3-5 años.

Animamos a diversificar entre modelos y confiar en el horizonte temporal del modelo Olea

Invitamos a las personas que invierten con Olea a ser conscientes del horizonte temporal de su inversión y permanecer el tiempo indicado en el folleto para que, como gestores, cumplamos con nuestro mandato. Retirar la inversión en los momentos de adversidad del mercado no es la opción más deseada.

Este artículo forma parte de una serie sobre los valores de Olea:

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Los valores de Olea (II): Reflexión

Los valores de Olea (II): Reflexión

Olea

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

La larga trayectoria complementaria de los dos gestores de Olea en los mercados financieros, gestionando el mismo fondo durante más de 15 años, nos llevó a la reflexión de constituir una gestora que pudiera satisfacer una necesidad de clientes: convertir el ahorro en inversión.

Pensamos que el 50% del éxito reside en la alineación de interés y la continuidad.

El otro 50% que aportamos viene de nuestro modelo, que se basa en tomar decisiones de inversión de forma activa.

En otros modelos de gestión, las decisiones de asignación de activos (pasiva o activa) provienen del proceso de perfilación de riesgo del cliente, que se para las instituciones se mantiene fijo, mientras que se en realidad está en permanente evolución. En el caso de la inversión en fondos value, intentan rentabilizar al máximo el ahorro que reciben, sin tener un mandato de riesgo.

En el modelo Olea recibimos un mandato de riesgo, medido como preservación de capital a 3 años, con un objetivo de rentabilidad del 5%, y con un nivel de riesgo de entre el 5% y 9%.

No es necesario que traigas todo el dinero, diversifica entre modelos.

De hecho, recomendamos a clientes que diversifiquen también entre modelos, e inviertan en Olea sólo parte de su dinero.

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Los valores de Olea (I): Alineación de intereses

Los valores de Olea (I): Alineación de intereses

Olea

Arancha Gómez

21 de julio de 2020

La decisión de constituir una gestora propia nos permite desarrollar la actividad totalmente alineados con los intereses de los clientes a los que nos dirigimos. La independencia, unida al objetivo en la gestión de los fondos, elimina cualquier tipo de conflicto de interés.

El desembolso económico y esfuerzo personal que supone crear una gestora, compromete a largo plazo a los gestores con el éxito de los fondos gestionados. Queremos hacer emerger todas las bondades de la Institución de Inversión Colectiva.

Este artículo forma parte de una serie sobre los valores de Olea:

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